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¿Qué es el reglamento 9?
El reglamento 9 representa un acuerdo que permite a los bancos nacionales gestionar y regular las acciones relacionadas con las inversiones, para actuar como fiduciarios. En ese caso, los bancos nacionales pueden gestionar el dinero y actuar en el mejor interés de un cliente o beneficiario.
- El Reglamento 9 es un acuerdo que permite el acceso de los departamentos de seguros al sistema de los bancos nacionales, y funcionará como fiduciario.
- Si un banco desea prestar a favor de otros, se necesitan algunos acuerdos para asegurar la devolución del dinero prestado.
- Con la ayuda del Reglamento 9, se puede evitar el conflicto de intereses.
Más información sobre el Reglamento 9
El Reglamento 9 permite a los bancos hacer una lista de activos, bonos y diferentes tipos de cosas que pueden asegurar y trabajar como custodios a su favor. Sin embargo, aunque a los bancos se les permite involucrarse en acciones fiduciarias, los bancos nacionales tienen que obedecer a las autoridades a nivel estatal sin negligencia.
Este acto fue expresado por la OCC (Office of the Comptroller of the Currency); según ellos, esto se aplica sólo a los bancos nacionales y no a las entidades locales o regionales. Los bancos nacionales pueden operar en numerosos estados. Además, tienen capacidad suficiente para dar garantías en todos los estados en los que operan, hasta que el estado restrinja a sus bancos locales la realización de sus acciones específicas.
En todo el país, los bancos que quieren realizar actividades de custodia y las autoridades con la ayuda de la Regulación 9. Los bancos están autorizados a prestar dinero a favor del público tienen que obedecer el acuerdo realizado, que asegura la seguridad con un mayor nivel de confirmación. Un acuerdo en su posición debe incluir las tarifas de los bancos y las diferentes posibilidades, lo que asegura que el administrador del banco no filtrará ninguna noticia interna para promover su venta. Además, un banco debe tener una facilidad que puede evitar la auto-involucración y la guerra de intereses.
Auditoría de gastos por año
Como mínimo una vez al año, los bancos deben organizar un análisis real de todas las acciones reportadas en los departamentos de custodia para obtener direcciones de inversión. Estos análisis se llaman auditoría de gastos por año, y su trabajo es asegurarse de que el custodio de un banco está trabajando adecuadamente y a favor del público o no.
Los requisitos de revisión de la Reg 9 son:
- Cada objeto de inversión tiene que cumplir los objetivos.
- Se hace un seguimiento exhaustivo de cada cartera.
- Cada una de las excepciones se rastrea con precisión.
- Cada uno de los activos financieros se estima adecuadamente.
- El rendimiento siempre se rastrea con precisión.
Todos los bancos nacionales deben mantener un asesoramiento legal para que puedan obtener sugerencias en materia de custodia.
También se incluyen ciertas prohibiciones en el Reglamento 9 relacionadas con la aportación de fondos a través de los bancos. Hasta que y a menos que una persona autorizada permita cierta actividad, los bancos nacionales no pueden aportar una cantidad de una cuenta de custodia sobre la que el banco tiene direcciones de contribución en el bono de recursos o en los recursos captados contra causas específicas. La causa involucra a los propios bancos, a sus directores y a las autoridades oficiales involucradas. También se aplica a todas las empresas independientes que tienen interés en la prudencia del banco. En resumen, todos aquellos que están sirviendo como servicios de custodia, no se les permite utilizar el fondo de los clientes que invierten.
Estas disposiciones son aplicables a los que están aportando, vendiendo o transfiriendo los recursos a las cuentas de custodia. Esto asegura si la actividad de los bancos no choca con los beneficios que los clientes deben recibir.
