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Entender el ROI
El mundo financiero está plagado de jerga y múltiples palabras confusas. Sin comprenderlos, puede que no sea fácil sobrevivir en un mundo lleno de banqueros, inversores y entornos corporativos complejos.
El retorno de la inversión o ROI es una medida de rendimiento, ya que se utiliza para evaluar la eficiencia de la inversión de interés. El ROI representa el beneficio (o retorno) de una inversión dividido por el costo de la inversión. También se puede utilizar como herramienta comparativa, ya que proporciona información sobre múltiples inversiones de una manera que se comprende y analiza fácilmente. Esto se logra mediante la fórmula de retorno de la inversión, que proporciona un análisis cuantitativo del retorno de la inversión de su costo.
Proporciona una fórmula de fácil uso que tiene muchos usos prácticos. Por ejemplo, se puede comparar el retorno de la inversión de una gama de activos que no se comparan generalmente. Por lo tanto, se podría comparar el desempeño del mercado de valores con una nueva empresa de nicho simplemente conectando las finanzas correctas en la ecuación de retorno de la inversión.
¿Qué es el ROI en el comercio?
El ROI en el comercio representa la proporción de dinero ganado o perdido en una inversión en relación con la cantidad de dinero invertida. Si el comerciante invirtió $ 1000 en su cuenta, obtuvo una ganancia de $ 400, entonces el retorno de la inversión en el comercio sería de $ 400 / $ 1000 = 0,4 o 40%.
Ecuación de retorno de la inversión
Para calcular esto, la cantidad ganada se divide por el costo de la inversión. El resultado se expresa como el índice de retorno de la inversión. Matemáticamente, la ecuación de retorno de la inversión es la siguiente:
ROI = (ganancias de la inversión – costo de la inversión) / costo de la inversión
Ejemplo de retorno de la inversión: A continuación, se debe considerar cómo calcular un retorno de la inversión de manera práctica. Con este fin, un ejemplo de retorno de la inversión debería ser suficiente: John invirtió $ 1000 en Nice Shoe Inc en 2010. Hoy, desea vender esas acciones y las vende por un total de $ 1400. Si quería saber su retorno de la inversión, primero tendría que calcular sus ganancias. Esto se hace restando las inversiones del costo de la inversión: $ 1400 – $ 1000 = $ 400. Luego, la ganancia debe dividirse para obtener la inversión $ 400 / $ 1000 = 40%. Por lo tanto, el retorno de la inversión de John es del 40%.
Estas ecuaciones pueden simplificarse mucho con el uso de calculadoras de retorno de la inversión en línea. Esto puede simplificar la vida al comparar múltiples oportunidades de inversión simultáneamente, lo que permite una ruta más sencilla para ver los costos de oportunidad asociados con una ruta comercial respectiva.
Calculadora de ROI de Forex:
CALCULADORA DE ROI DE FOREX
Calcule el retorno de la inversión en el comercio de divisas.
Beneficios de la inversión (dinero invertido + beneficio)
1400
John invirtió $ 1000 en EURUSd o en acciones. Hoy, desea vender esas acciones y las vende por un total de $ 1400. Invertido + Beneficio = $ 1400
Costo de inversión: ¿cuánto invirtió en el comercio de divisas en primer lugar?
Dinero invertido en el comercio
1000
Valor calculado
0
Respuesta: el rendimiento de la inversión en porcentajes es:
0
¿Cómo calcular la tasa de retorno de la inversión en Excel?
Podemos calcular el retorno de la inversión en una hoja de Excel si ponemos la ecuación como fórmula. Puede descargar la plantilla de Excel de retorno de la inversión (ROI).
¿Cuál es una buena tasa promedio de rendimiento de las inversiones?
La buena tasa promedio de retorno de la inversión es diferente de una industria a otra. A nivel mundial, una excelente tasa promedio de rendimiento de las inversiones está por encima del 50%.
Generalmente, cualquier valor que resulte positivo de la ecuación de retorno de la inversión se considera un buen retorno. No obstante, sigue siendo importante evaluar todas las opciones para que la inversión elegida supere su costo de oportunidad asociado. El costo de oportunidad se define como la siguiente mejor opción que se renuncia con la compra de cualquier bien, servicio o activo.
Considere esto: John (del ejemplo anterior) tuvo la oportunidad de comprar acciones de Nice Shirts Inc. Por los mismos $ 1000 en inversión, su retorno de la inversión habría sido equivalente al 50% durante el mismo período de tiempo. Por lo tanto, el costo de oportunidad de John fue mayor que la ganancia que obtuvo comprando acciones en Nice Shoes, Inc.
A partir de esto, se puede ver que el costo de oportunidad juega un papel importante en la toma de decisiones. Un análisis exhaustivo del retorno de la inversión puede ayudar enormemente a lograrlo porque, como se indicó anteriormente, la ecuación proporciona una buena base para la comparación numérica.
En la industria comercial, el ROI anual superior al 20% es un excelente retorno de la inversión. El ROI promedio anual de operaciones diarias superior al 25% se traduce en el mercado de divisas y el mercado de valores.
Retorno de la inversión frente al retorno de la inversión
Al realizar estos cálculos, es importante tener en cuenta que un retorno de la inversión no significa necesariamente un retorno de la inversión. El retorno de la inversión es especulativo; El retorno de la inversión es definitivo: dinero contante y sonante en sus manos. El objetivo final de cualquier inversor debe ser lograr el retorno de la inversión.
Limitaciones del análisis de retorno de la inversión
El retorno de la inversión es un índice de rentabilidad. Esto significa que se supone que es una ayuda en la toma de decisiones de cualquier oportunidad de inversión. Sin embargo, para que pueda desempeñar un papel adecuado en esa situación, es fundamental establecer que tiene límites. La ecuación no tiene en cuenta el tiempo entre la inversión inicial y la ganancia recibida. Por lo tanto, puede colocar inversiones que tengan diferentes tasas de rendimiento en la misma categoría.
Por ejemplo, la ecuación de Retorno de la Inversión dirá que dos Retornos de Inversiones del 20% son iguales aunque la primera inversión haya logrado esto en 6 meses y la segunda en 2 años. Por lo tanto, el análisis de retorno de la inversión no es suficiente por sí solo y debe usarse junto con otras medidas de rentabilidad cruciales. Estas medidas proporcionan una mejor base para tomar una decisión de inversión. Un ejemplo de dichos cálculos incluiría el valor actual neto (VAN) y la tasa interna de rendimiento (TIR). Estos no son exhaustivos y se sugiere realizar más investigaciones antes de tomar decisiones críticas.
Además, el análisis de retorno de la inversión solo proporciona datos históricos. Esto significa que no puede predecir lo que puede hacer una inversión en el futuro. Sin embargo, se pueden extraer ciertas implicaciones de esto.
Las críticas a la evaluación del desempeño con base en el ROI incluyen:
Rechace las oportunidades de inversión que sean rentables para la empresa pero que tengan un impacto negativo en el ROI de un gerente.
– Estar a cargo de un segmento de negocios que incluye costos comprometidos sobre los cuales un gerente no tiene control.
– Realice acciones que aumenten el ROI a corto plazo a expensas del rendimiento a largo plazo.
Preguntas y respuestas:
¿Por qué el retorno de la inversión (ROI) es la medida de rendimiento financiero más utilizada?
En todos los países, el ROI es la medida de rendimiento financiero más utilizada. El cálculo del retorno de la inversión permite a los gerentes de una organización comparar el desempeño con el de otras organizaciones. Para incrementar el retorno de la inversión (ROI), la empresa debe incrementar las ventas y / o disminuir los gastos operativos o incrementar o incrementar las ventas unitarias.
¿Qué es un buen retorno de la inversión?
Lo que se ha considerado un buen retorno de la inversión es difícil de decir. Cada industria tiene su propio ROI promedio. Por ejemplo, el marketing y la publicidad por cada $ 1 invertido le reportarán al menos $ 2. Por otro lado, los bienes raíces y las acciones pueden brindarle una gran cantidad acumulativa de ganancias, pero el ROI es mucho menor. Vea la imagen a continuación:
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<p><a href=’https://www.forex.in.rs/what-is-return-on-investment/’><img src=’https://www.forex.in.rs/wp-content/uploads/2019/01/good_roi.png’ alt=’Good return on investment by industry’ width=’800′ height=’450′ border=’0′ /></a></p><br /><br /><br /><br /><br /><br /><br /><br /><br />
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¿Qué inversión ofrece la mejor combinación de bajo riesgo y alto rendimiento?
Las inversiones como acciones preferentes, acciones de servicios públicos, anualidades fijas, CFD con corretaje ofrecen la mejor combinación de bajo riesgo y alto rendimiento.
Las acciones suelen ser de alto riesgo y alto rendimiento, mientras que los bonos (especialmente los bonos garantizados por el gobierno) son de bajo riesgo y bajo rendimiento.
Si el rendimiento promedio de la inversión es el mismo, ¿por qué comprar fondos mutuos en lugar de acciones?
No. Las acciones suelen ser de alto riesgo y alto rendimiento, y como inversión, los bonos son menos riesgosos que las acciones, pero generalmente tienen una tasa de rendimiento más baja. Por otro lado, uno de los beneficios de los fondos mutuos es que su diversificación reduce el riesgo. La respuesta es: ambos pueden ser riesgosos, pero la inversión en acciones promedio es arriesgada que la inversión promedio de fondos mutuos. La mayoría de los fondos mutuos pueden lograr un ROI del 5-7% anual.
¿Cuál es el retorno de la inversión de las acciones?
Al igual que calculamos el ROI para cualquier otro negocio, ROI = (ganancia de la inversión – el costo de la inversión) / costo de la inversión.
Cómo calcular un rendimiento anual con los precios de las acciones
Rentabilidad simple = (Precio actual-Precio de compra) / Precio de compra
Rentabilidad anual = (Rentabilidad simple +1) ^ (1 / Años retenidos) -1
o si tiene dividendo:
Rendimiento simple ajustado por dividendos = (Precio actual de las acciones-Precio de compra de acciones ajustado por dividendos) / Precio de compra de acciones ajustado por dividendos
Rentabilidad anual ajustada por dividendo = (Rentabilidad simple ajustada por dividendo +1) ^ (1 / año retenido) -1
¿Por qué es tan difícil medir el retorno de la inversión en marketing?
No puede ser fácil medir el ROI de marketing porque los esfuerzos de marketing generalmente dan como resultado beneficios intangibles para empleados y clientes.
¿Cuáles son los conceptos de retorno de la inversión y riesgo?
Esta pregunta la tenemos cuando hablamos de inversión y ROI. El riesgo aumenta si la pérdida excede la cantidad invertida, incluso si la probabilidad de pérdida permanece sin cambios. Por tanto, un mayor riesgo corresponde a mayores rendimientos y un menor riesgo corresponde a menores rendimientos. El retorno de la inversión no puede ser lo único que buscamos cuando invertimos nuestro dinero: el retorno de la inversión y el riesgo que debemos estudiar juntos.
El futuro del ROI
Los últimos tiempos han visto el advenimiento del Retorno Social de las Inversiones, un sistema de medición que considera el Triple Resultado: factores sociales, ambientales y económicos. SROI ayuda a la administración de las empresas a comprender el alcance de sus decisiones en un sentido más amplio que la mera política monetaria.
Por qué es importante el retorno de la inversión
Los cálculos del retorno de la inversión son importantes, ya que muestran cómo su dinero está produciendo ganancias. Lo hace de una manera que puede mostrar tanto la eficiencia como la magnitud del activo respectivo. Además, el análisis del retorno de la inversión puede actuar como una alarma, ya que los productos negativos de la ecuación deberían ver el retiro inmediato de capital de la inversión.
Sin embargo, debe recordarse que el ROI se manipula fácilmente y no considera ciertos factores cruciales, siendo el tiempo un ejemplo. A pesar de esto, sigue siendo un arma fundamental en el arsenal del inversor. Un análisis del retorno de la inversión debe constituir la base de cualquier inversión bien considerada.
Es un experto en nichos financieros, operaciones a largo plazo y niveles técnicos semanales.
El campo principal de la investigación de Igor es la aplicación del aprendizaje automático en el comercio algorítmico.
Educación: Ingeniería Informática y Ph.D. en el aprendizaje automático.
Igor publica regularmente videos relacionados con el comercio en el canal de Youtube de Fxigor..
Para contactar a Igor escriba en:
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