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Los ETF o Exchange Trader Funds son un conjunto de fondos invertidos en un grupo de activos bursátiles negociables. Se consideran una inversión importante desde el punto de vista de la seguridad en comparación con la inversión en fondos de inversión o acciones individuales. Son similares a los fondos de inversión, ya que en ambos casos los fondos se agrupan para invertir en una cartera de activos. Sin embargo, es bastante diferente de los fondos de inversión, ya que los ETF sólo se centran en inversiones específicas, a diferencia de los activos diversificados de los fondos de inversión.
Los ETF cotizan en bolsa, lo que significa que se negocian en un mercado bursátil a lo largo del día, como cualquier otra acción. Por lo tanto, puede ganar con los ETF a través de la negociación. Sin embargo, muchos operadores desean obtener un interés compuesto a través de su inversión, pero ¿puede obtener un interés compuesto a través de los ETF?
Lea este artículo para averiguar cómo puede obtener beneficios compuestos a través de ETFs. Pero, primero, sepamos cómo invertir en ETFs puede ser beneficioso.
Beneficios de invertir en ETFs
Invertir en diferentes activos como acciones, bonos u otros activos tiene beneficios e inconvenientes. Sin embargo, los ETFs tienen algunos beneficios extra que superan a otros activos. Algunas de ellas son:
- Los ETFs ofrecen servicios de gestión profesional que son beneficiosos para aquellos que acaban de empezar a operar. Sin embargo, si no está familiarizado con el mercado, puede empezar invirtiendo primero en ETF para adquirir algunos conocimientos.
- Los ETF son más seguros que otros activos negociables. Esto se debe a que se trata de una cartera de diferentes activos, algunos de los cuales amortiguan durante las tendencias bajistas del mercado.
- Puede diversificar su cartera e invertir en diferentes valores de alto rendimiento, o puede optar por invertir en un sector que genere rendimientos comparables a los de los valores de ese sector.
- Invertir en ETF es más barato que hacerlo en acciones individuales, ya que las comisiones de los intermediarios son ocasionales.
¿Generan los ETF un interés compuesto?
Los ETF no generan interés compuesto como otros valores en bolsa. Pero sí generan dividendos, y como se negocian en un negocio, hay muchas posibilidades de que el precio de las acciones se revalorice. Con estas ventajas, es posible obtener un crecimiento compuesto con los ETF.
Siga leyendo para averiguar cómo se obtiene un crecimiento compuesto a través de los ETF y cuáles son algunos de los mejores ETF para la capitalización.
¿Cómo pueden los ETF generar beneficios compuestos?
El hecho de que los ETF no generen intereses no significa que no generen beneficios. Se puede ganar mediante la distribución de dividendos y la revalorización de los precios invirtiendo en ETF. Estos pagos generan ingresos regulares y estancados para los operadores. Sin embargo, con estos ingresos, los operadores pueden convertirlos en beneficios compuestos reinvirtiéndolos.
Sin embargo, la mayoría de los ingresos de los fondos gestionados, como los fondos de inversión y los ETF, se reinvierten. Puede consultar las tres formas siguientes de esperar beneficios compuestos en ETFs.
Apreciación del valor de las acciones
No necesita obtener dividendos de su inversión. Están sujetos a los beneficios que obtenga la empresa cuyas acciones posea. Si no obtiene beneficios, no reparte dividendos. Pero puede producirse una revalorización del precio de las acciones que puede beneficiarte enormemente.
El aumento del valor de las acciones puede aumentar tus beneficios. Entendamos esto con la ayuda de un ejemplo.
Usted invirtió 50.000 dólares en determinadas acciones a principios de año. Si el valor de las acciones sigue siendo el mismo y usted gana un 20% ese año, su beneficio total será de 10.000 $. Sin embargo, si el valor de las acciones aumenta un 10% y ahora su inversión vale 55.000 $, también aumentará su beneficio. El beneficio se elevará a 11.000 $.
Otro aumento significativo del precio de las acciones incrementará los beneficios exponencialmente.
Reinversión de dividendos
La forma más popular de componer los beneficios es reinvertir los dividendos que se ganan, trimestral o mensualmente. Muchos operadores optan por reinvertir los dividendos, ya que aumenta el valor de su inversión y, por tanto, los beneficios. Sin embargo, como los dividendos no forman parte de sus beneficios previstos, puede desprenderse fácilmente de ellos y acabar obteniendo beneficios compuestos.
Muchos gestores de fondos ofrecen a los inversores la opción de reinvertir automáticamente los dividendos obtenidos de su inversión. Sin embargo, siempre puede optar por reinvertir manualmente. Cuanto más reinvierta, más aumentará el valor de su inversión, de ahí el crecimiento compuesto. Por lo tanto, reinvertir en determinados ETF será beneficioso a largo plazo y, en algunos casos, incluso sin riesgo.
Reinvertir las plusvalías
Los dividendos y la revalorización de los precios no son las únicas fuentes generadoras de ingresos. También puede obtener beneficios en forma de plusvalías. Aunque puede ser poco frecuente en fondos indexados como los ETF, no es imposible. Los ETF distribuyen plusvalías una vez al año y pueden reinvertirse, automática o manualmente, para componer sus beneficios.
¿Qué tipo de ETF es mejor para obtener beneficios compuestos?
- ETF indexados
- ETF pasivos
- ETFs de dividendos
Los ETFs en su conjunto son beneficiosos para el crecimiento compuesto y por otras razones, como hemos comentado anteriormente. Aunque algunos de ellos generarían menos beneficios, otros son increíblemente rentables. Sin embargo, es imprescindible saber que todos los ETF no son aptos para la capitalización. Esto se debe a que estos fondos poseen valores específicos, que funcionan de manera diferente.
Por lo tanto, los siguientes son algunos de los ETF que mejor funcionan con la estrategia de capitalización.
ETF pasivos
Los ETF pasivos son bastante similares a los ETF de índices. La gestión es deficiente en el caso de los ETF pasivos, y al igual que los ETF de índices, son beneficiosos para la capitalización a largo plazo. Dado que los índices implicados son estables, se produce un aumento significativo de su valor a lo largo del tiempo.
Si nos fijamos en los ETF activos, no son estables, más bien lo contrario que los ETF pasivos. Esto se debe a que negocian activos continuamente para desafiar al mercado y, por tanto, los beneficios son escasos.
Por lo tanto, para asegurarse de que sus ETF pueden generar beneficios compuestos prometedores, puede probar con los siguientes ETF.
ETF de dividendos
En el caso de los ETF de dividendos, la empresa cuyas acciones piensa comprar debe distribuir dividendos. Para gestionar este tipo de ETF, los gestores de fondos tienen que analizar el índice de dividendos para buscar las empresas que distribuyen dividendos significativos. Si estas empresas pueden repartir dividendos de 100 dólares o más, se pueden reinvertir, lo que se traduce en beneficios compuestos. Este tipo de crecimiento es beneficioso a largo plazo.
No es imprescindible que sólo se puedan reinvertir dividendos de 100 $ o más. También se pueden reinvertir dividendos de tan sólo 10 $. Sin embargo, el poder exponencial del crecimiento dependerá del tamaño del dividendo. Cuanto mayor sea el dividendo, mayor será el crecimiento compuesto. Además, siempre puede añadir más fondos a su dividendo para reinvertirlos y obtener más beneficios.
Hay que tener en cuenta que las empresas que reparten dividendos suelen ser empresas de alto rendimiento que generan más beneficios. Las acciones de estas empresas experimentan tendencias alcistas con más frecuencia. Por lo tanto, invertir en ellas es rentable en todos los sentidos.
Fondos indexados
La inversión en ETFs de índices es la más favorecida entre otros ETFs ya que son beneficiosos a largo plazo y una opción más segura. No es que no haya pérdidas en el caso de los fondos indexados, pero si echamos la vista atrás más de 50 años, se ha producido una subida significativa de la bolsa. Por lo tanto, invertir en fondos indexados podría generar importantes beneficios. Algunos en 6 meses, mientras que otros en un año.
¿Por qué es importante la capitalización?
El objetivo de todo inversor es superar sus activos. Esto puede lograrse invirtiendo en algunas de las acciones o ETF más rentables. Sin embargo, si tiene la posibilidad de aumentar el valor de su inversión a un ritmo mayor, ¿por qué quedarse atrás? Los beneficios de la capitalización son evidentes si tomamos el ejemplo de Warren Buffet.
Uno de los beneficios más significativos de la capitalización es que no necesita un capital considerable para la inversión. Puede reinvertir de forma significativa a medida que su inversión genere algún ingreso. Mediante la reinversión continua durante cinco años o más, puede experimentar un prometedor crecimiento compuesto.
Conclusión
Los ETF son una opción increíble cuando se trata de inversión y también de crecimiento compuesto. Este crecimiento está exento de riesgos, es estable y prolongado si se invierte en el tipo adecuado de ETF, el ETF pasivo. Por supuesto, los dividendos y las plusvalías forman parte del beneficio de la inversión. Sin embargo, si opta por reinvertir este beneficio durante un periodo tan largo como cinco años o más, podrá generar beneficios muy superiores a los actuales y, además, de forma compuesta.
Es un experto en nichos financieros, operaciones a largo plazo y niveles técnicos semanales.
El campo principal de la investigación de Igor es la aplicación del aprendizaje automático en el comercio algorítmico.
Educación: Ingeniería Informática y Ph.D. en el aprendizaje automático.
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