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Invertir en metales preciosos puede diversificar significativamente la cartera de un inversor y protegerse contra la inflación. El oro es la inversión más popular en este sector, pero la plata, el platino y el paladio son opciones viables para los inversores. Cada uno de estos metales tiene ventajas y riesgos únicos que deben considerarse al invertir.
¿Cómo invertir en metales preciosos?
Puede invertir en metales preciosos de una de las siguientes formas:
- Compre metales físicamente preciosos en forma de monedas, lingotes y rondas.
- Invierta en acciones de metales preciosos porque las empresas mineras de metales preciosos están apalancadas por los movimientos de precios de
- los metales preciosos.
Invierta indirectamente en metales preciosos invirtiendo en fondos mutuos que están apalancados en los movimientos de precios de los metales preciosos. - Invierta en ETF relacionados con metales preciosos
- Invierta en futuros y opciones.
- Compre o venda metales preciosos utilizando compañías de corretaje de CFD a partir de una cantidad de inversión de $1 con una comisión baja. Vea un ejemplo de cómo operar con oro y plata.
- Invertir en cuentas IRA de metales preciosos, como la IRA de oro o la IRA de plata. En este caso, los inversores utilizan los fondos de una cuenta de jubilación para invertir físicamente en metales preciosos.
Ahora voy a compartir mi opinión:
En mi opinión, la mejor manera de invertir en metales preciosos es comprar CFDs de oro o plata a largo plazo (si vives fuera de los EE.UU.) porque puedes cerrar la operación en menos de un segundo, y tienes la comisión mínima (comprar una media de menos del 3%). Sin embargo, si vives en EE.UU. y tienes una cuenta IRA de jubilación, puedes invertir entre un 20% y un 50% de ese dinero en proteger tus fondos durante la tendencia bajista de la bolsa (recesión).
Compre físicamente metales preciosos.
Los metales preciosos físicos pueden comprarse en diversas fuentes, como distribuidores de monedas o minoristas en línea. Los inversores deben asegurarse de comprar monedas o lingotes certificados, ya que han sido sometidos a rigurosos controles de calidad. El coste del oro y otros metales preciosos puede fluctuar debido a varios factores, como la oferta y la demanda, por lo que los inversores deben tenerlo en cuenta a la hora de decidir cuánto comprar.
Cuando se trata de comprar oro físico, hay muchas opciones disponibles. Ya sea que esté buscando lingotes, monedas, lingotes o cualquier otra forma de oro físico, necesita conocer los mejores lugares para comprarlos. Aquí hay una guía que lo ayudará a tomar una decisión informada al comprar oro físico.
Uno de los mejores lugares para comprar oro físico es Money Metals Exchange. Esta empresa ofrece una variedad de formas de oro, incluidas monedas, rondas y barras en varios tamaños y pesos que van desde 1 gramo hasta 10 onzas o más. La selección también incluye monedas raras, coleccionables y extranjeras con precios competitivos que permiten a los clientes obtener el máximo valor por su dinero. Money Metals Exchange también ofrece envío gratuito en pedidos superiores a $ 75 y ofrece opciones de pago convenientes, como cheques o transferencias bancarias.
La Bolsa Estadounidense de Metales Preciosos (APMEX) es una de las mejores opciones para quienes desean una oferta completa de productos de oro. APMEX comercializa una amplia gama de lingotes, monedas y rondas de oro en varios pesos, desde lingotes de 1 gramo hasta kilos, y ofrece soluciones de almacenamiento para inversiones a largo plazo, como cuentas IRA de oro. Lo que distingue a esta empresa es que ofrece descuentos incrementales en los precios en compras más grandes, lo que puede resultar beneficioso si se compra al por mayor. Además, APMEX tiene rigurosos estándares de calidad con respecto a sus productos, por lo que los clientes pueden estar seguros de que obtienen metal de alta calidad cuando compran en este sitio.
Si la experiencia del cliente es esencial para usted, JM Bullion debería estar en la parte superior de su lista al comprar oro físico. Los clientes pueden estar tranquilos sabiendo que todos los productos comprados en JM Bullion cumplen estrictamente con los estándares de la industria en términos de pureza y peso, además, proporcionan fotografías/descripciones para que los clientes puedan tomar una decisión informada antes de comprarles algo. Este sitio también ofrece envío gratuito en todos los pedidos superiores a $99; Tienen excelentes programas de recompensas para que los compradores frecuentes puedan maximizar aún más sus ahorros al realizar compras aquí.
Para aquellos que buscan la opción de precio más bajo, se debe considerar SD Bullion, ya que este sitio ofrece lingotes baratos a precios competitivos sin cargos ocultos ni márgenes añadidos al finalizar la compra, como lo hacen otros sitios. Además de estos precios bajos, SD Bullion también ofrece un programa de fidelización único que otorga a los clientes bonificaciones dependiendo de cuánto dinero gastan cada mes. Además, ofrecen envío gratuito en pedidos superiores a $500, lo que lo hace muy rentable para compras más grandes.
BGASC es otro excelente destino para cualquier persona interesada en comprar monedas de oro, principalmente porque este sitio se especializa exclusivamente en la venta de monedas con todos los tipos imaginables disponibles, sin importar si son modernas o antiguas, con precios desde solo un dólar por moneda dependiendo de lo que elija. ! También brindan un servicio al cliente de primer nivel y envío gratuito en pedidos superiores a $ 250, por lo que si está buscando específicamente monedas, ¡entonces BGASC debe considerarse como una opción aquí!
Por último, se deben considerar las Golden Eagle Coins al comprar oro físico debido a su reputación como uno de los nombres más confiables en el comercio de metales preciosos en la actualidad, ¡ya que se estableció hace más de 20 años! Su selección abarca todos los tipos y tamaños, desde piezas de plata fraccionadas hasta lingotes no asignados de tamaño completo y monedas graduadas. Cualquiera que sea el tipo de metal que prefiera, ¡Golden Eagle Coins tiene algo para todos! Además, todas las compras vienen con una política de devolución de 14 días en caso de que algo no sea lo esperado.
En última instancia, no importa qué tipo o tamaño de producto de oro físico esté buscando, existen muchas empresas excelentes que ofrecen tarifas competitivas con un excelente servicio al cliente que garantizará su satisfacción antes, durante y después de su compra, así que asegúrese de ¡Investigue primero antes de seleccionar uno sobre cualquier otro!
Acciones de metales preciosos
Las acciones de metales preciosos representan acciones de empresas que suelen ser productoras de metales preciosos. Por ejemplo, si desea comprar oro, puede invertir en acciones de empresas productoras de oro.
Invertir en empresas mineras le permite acceder no solo al metal en sí, sino también a ganancias potenciales de actividades de producción, como operaciones de exploración u extracción en diversas partes del mundo donde pueden existir recursos bajo tierra. Las empresas mineras de metales preciosos también suelen ofrecer dividendos de las operaciones en curso y recompras de acciones si se vuelven lo suficientemente rentables una vez que se han cubierto los costos de gasto. Sin embargo, los inversores aquí deben comprender los riesgos asociados con la operación de minas lejos de la supervisión del país de origen y ser conscientes de que los precios de las materias primas pueden fluctuar significativamente en períodos cortos y afectar rápidamente los niveles de rentabilidad, por lo que investigar a fondo aquí es primordial.
Analicemos cinco interesantes ejemplos de acciones preciosas.
- La primera acción de la lista es Barrick Gold Corp (NYSE: ABX). Esta empresa es uno de los mayores productores de oro del mundo, con una capitalización de mercado de 27 mil millones de dólares. La empresa opera minas de oro en todo el mundo y produce más de 5 millones de onzas de oro al año. Las acciones de Barrick han tenido un muy buen desempeño durante el año pasado, con un aumento en el precio del 45%. Esto se debe al aumento de los precios del oro, las medidas de reducción de costos y las nuevas adquisiciones.
- La segunda acción en esta lista es Newmont Mining Corp (NYSE: NEM). Al igual que Barrick, Newmont es otro gran productor de oro con una capitalización de mercado de alrededor de 22 mil millones de dólares. La compañía tiene minas en América del Norte y del Sur, África y Australia y produjo aproximadamente 6 millones de onzas de oro el año pasado. El precio de sus acciones también ha tenido un rendimiento superior durante el año pasado en más de un 30%.
- La tercera acción es Royal Gold Inc (NASDAQ:RGLD). Es una de las empresas de regalías líderes en el sector de los metales preciosos, con una cartera que contiene más de 200 propiedades. Cuenta con una impresionante rentabilidad por dividendo del 1,8% y el precio de sus acciones ha aumentado un 28% durante el año pasado.
- Silver Wheaton Corp (NYSE: SLW) ocupa el cuarto lugar, y se especializa en acuerdos de transmisión para la producción de plata de sus mineros asociados en todo el mundo. Actualmente posee más de 20 contratos de transmisión en todo el mundo, con un objetivo de producción anual de plata superior a 50 millones de onzas al año. El precio de sus acciones ha aumentado casi un 40% desde el verano pasado debido al aumento de los precios de la plata y a los importantes pagos de dividendos.
- Finalmente, Pan American Silver Corp (NASDAQ: PAAS) clasifica nuestra lista en el puesto número cinco. PAAS posee numerosos sitios mineros activos en México, Perú, Argentina y Bolivia que producen alrededor de 25 millones de onzas de plata al año. En los últimos 12 meses, el precio de sus acciones ha aumentado un 35% debido al aumento de los precios de la plata combinado con las medidas de control de costos implementadas por el equipo directivo.
Las cinco empresas mencionadas son excelentes inversiones para cualquiera que busque aumentar su exposición a los metales preciosos, ya sea a través de propiedad directa o acuerdos de regalías, y al mismo tiempo beneficiarse del potencial alcista asociado con la creciente demanda global de estos valiosos productos básicos y el aumento de los precios de los productos básicos en la mayoría de los mercados actuales. . Tanto para inversores experimentados como para traders novatos, cada una de estas acciones ofrece beneficios únicos que las convierten en inversiones atractivas, independientemente del perfil de riesgo o de los objetivos del inversor.
Fondos mutuos de metales preciosos
Un fondo mutuo de metales preciosos es una cartera de inversiones administrada por una compañía de inversión que reúne dinero de muchos inversores. El fondo mutuo de metales preciosos invierte la mayor cantidad de dinero en materias primas como los metales preciosos.
Los fondos mutuos ofrecen acceso a una gestión profesional, pero también pueden tener tarifas más altas que los ETF, ya que se requiere una gestión activa; sin embargo, aún pueden ofrecer buenos rendimientos con el tiempo dependiendo del desempeño en relación con los puntos de referencia para inversiones similares.
Invertir en fondos mutuos de metales preciosos puede ser una excelente manera de diversificar su cartera. Los metales preciosos son conocidos por su estabilidad, baja correlación con otras clases de activos y potencial de apreciación del capital. En este artículo, analizaremos los diferentes tipos de fondos mutuos de metales preciosos disponibles y brindaremos detalles sobre algunos de los mejores en los que considerar invertir.
Los dos tipos más comunes de fondos mutuos de metales preciosos son aquellos que invierten únicamente en oro y una canasta de diferentes tipos de metales. Los fondos centrados en el oro suelen comprar lingotes o monedas, mientras que los fondos multimetal implican invertir en acciones o ETF que rastrean los movimientos de precios de una canasta específica de metales preciosos como oro, plata, paladio y platino.
Al decidir qué tipo de fondo es el adecuado para usted, es fundamental comprender sus objetivos de inversión. Por ejemplo, supongamos que busca una apreciación del capital a largo plazo. En ese caso, un fondo multimetal puede ser más adecuado porque proporciona diversificación entre diferentes tipos de metales, lo que ayuda a reducir la volatilidad asociada con cualquier movimiento del precio de un solo metal. Alternativamente, supongamos que busca beneficiarse del estatus del oro como cobertura inflacionaria. En ese caso, un fondo específico de oro puede ser más atractivo porque sus rendimientos a menudo no se ven relativamente afectados por las fluctuaciones del mercado de valores.
Para los inversores que desean exposición al oro y otros tipos de metales preciosos, existen fondos híbridos que les permiten distribuir su riesgo entre más de un metal. Estos fondos suelen invertir en lingotes físicos y acciones o ETF que siguen diferentes índices, como el MVIS Global Precious Metals Index o el Bloomberg Commodity Index (BCOM).
Al seleccionar un fondo mutuo de metales preciosos, es importante examinar sus tarifas y gastos, ya que estos pueden afectar significativamente los rendimientos con el tiempo. Por ejemplo, algunos fondos pueden tener costos administrativos o de gestión más altos que otros, por lo que debe investigar antes de comprometer dinero a un fondo en particular. Algunos fondos también pueden imponer tarifas de reembolso a las posiciones de venta en corto, así que consulte con el emisor antes de comprar unidades en un fondo mutuo específico.
En general, no existe una solución única a la hora de elegir un fondo mutuo de metales preciosos; sin embargo, existen varios contendientes importantes que vale la pena considerar según sus objetivos de inversión:
- El UBS Precious Metals Fund invierte principalmente en oro, pero también tiene exposición a otros mercados de materias primas, incluidos la plata y el platino;
La cartera Fidelity Select Gold se centra exclusivamente en inversiones en lingotes de oro a través de inversiones en fondos cotizados en bolsa (ETF). - El World Precious Metals Fund ofrece exposición tanto a tenencias físicas de lingotes como a instrumentos de renta variable vinculados a diversos mercados de materias primas;
- El Credit Suisse Gold Shares Fund invierte principalmente en lingotes de oro físicos, pero también tiene exposición a otros mercados como el de la plata y, por último, el de la plata.
- El fondo mutuo Goldman Sachs Precious Metals está diseñado para inversores a largo plazo que buscan una apreciación del capital a través de la exposición a múltiples mercados globales de productos básicos, incluidos, entre otros, el oro y la plata.
En conclusión, invertir en fondos mutuos de metales preciosos puede ser una opción atractiva para muchos inversores que buscan el potencial de apreciación del capital y beneficios de diversificación al mantener activos no correlacionados con las inversiones tradicionales en acciones o bonos. Al seleccionar un fondo, es esencial prestar mucha atención a factores como los costos y gastos, para no reducir o erosionar inadvertidamente ninguna ganancia potencial de sus decisiones de inversión con el tiempo. ¡Con una investigación cuidadosa de las mejores opciones disponibles, debería poder encontrar una opción adecuada que satisfaga sus necesidades individuales!
ETF relacionados con metales preciosos
Los ETF de metales preciosos representan fondos comerciales que se negocian en bolsas y que generalmente rastrean varias empresas relacionadas con metales preciosos dentro de un paquete. Por tanto, los ETF son muy similares a las acciones. Sin embargo, no inviertes en una sola empresa.
La inversión en metales preciosos se ha convertido en una forma cada vez más popular para que los inversores diversifiquen sus carteras y se protejan contra la inestabilidad económica. Los fondos cotizados en bolsa (ETF) facilitan agregar exposición al oro, plata, platino y otros metales preciosos a una cartera. Existe una variedad de ETF disponibles que ofrecen acceso a estos activos, pero algunos son más adecuados que otros según los objetivos del inversor.
El ETF SPDR Gold Shares (GLD) es el fondo cotizado en bolsa de oro más grande del mundo, con más de 45 mil millones de dólares en activos bajo administración a junio de 2020. Sigue el precio de los lingotes de oro y está respaldado por oro físico en manos de custodios en Londres. GLD tiene un índice de gastos relativamente bajo del 0,40%, lo que lo convierte en una excelente opción para los inversores que buscan una exposición rentable a los precios del oro. GLD también ofrece ventajas fiscales porque las ganancias de capital de las acciones mantenidas durante más de un año se gravan a una tasa más baja que las mantenidas menos de un año.
El ETF iShares Silver Trust (SLV) es otra opción popular para los inversores interesados en obtener exposición a los precios de la plata sin poseer metal físico. SLV posee lingotes de plata físicos reales almacenados en bóvedas en todo el mundo, y sus tenencias son auditadas periódicamente por Inspectorate International Ltd., lo que garantiza que reflejen con precisión las tenencias subyacentes de SLV. Con más de 8.000 millones de dólares en activos bajo gestión y un índice de gastos del 0,50%, SLV proporciona un acceso rentable a los precios de la plata y es muy adecuado para inversiones a largo plazo, ya que las ganancias de capital sobre acciones mantenidas durante un año están gravadas a una tasa más baja que las mantenidas. menos de un año.
El ETF iShares Platinum Trust (PLTM) se centra exclusivamente en los precios del platino, proporcionando exposición directa a este metal precioso sin comprar metales físicos ni contratos de futuros. PLTM posee lingotes de platino físicos reales almacenados en bóvedas en todo el mundo, y Inspectorate International Ltd. audita periódicamente sus tenencias, lo que garantiza que reflejen con precisión las tenencias subyacentes de PLTM. Con un índice de gastos del 0,60 % y aproximadamente 2 mil millones de dólares en activos bajo gestión a junio de 2020, PLTM ofrece acceso rentable a los precios del platino sin complicaciones asociadas con la posesión directa de un activo tangible como monedas de platino o lingotes.
Finalmente, el ETF VanEck Vectors Junior Gold Miners (GDXJ) busca rastrear el desempeño de empresas de pequeña capitalización involucradas en operaciones mineras de oro en todo el mundo a través de sus tenencias de valores de renta variable, como acciones ordinarias y recibos de depósito estadounidenses (ADR). GDXJ tiene aproximadamente $13 mil millones en activos bajo gestión a junio de 2020 y un índice de gastos del 0,54%. Esto convierte a GDXJ en una opción atractiva para los inversores que buscan exposición indirecta a los precios del oro a través de la exposición a empresas dedicadas a operaciones mineras de oro en todo el mundo en lugar de poseer metal físico directamente, como ocurre con GLD o SLV mencionados anteriormente.
Negociación de CFD con metales preciosos mediante la plataforma de broker de Forex Metatrader
Puede abrir una cuenta de Forex con un corredor de Forex (consulte nuestra lista). Puede operar con oro, plata y metales preciosos utilizando la plataforma de operaciones MT4 o MT5 con un depósito mínimo a partir de 1 dólar.\\Si vive fuera de EE. UU., puede negociar metales preciosos en:
- Opere oro y plata en HFM.
- Comercio de metales preciosos en Avatrade
- corredor de mercados ic
- corredor fxpro
Los CFD permiten a los operadores especular sobre los movimientos de precios de los activos sin poseerlos realmente; en cambio, celebran un contrato con otra parte que acepta pagar si el activo cambia de valor con el tiempo de acuerdo con términos predefinidos. Este tipo de negociación conlleva un alto riesgo, pero también ofrece recompensas potencialmente grandes si las operaciones tienen éxito; sin embargo, sólo es adecuado para inversores experimentados que comprendan los fundamentos del comercio de CFD.
Recuerde, cuando opera con oro y plata utilizando corredores de CFD, no posee metales preciosos; Sólo compras cuando el precio es bajo y tratas de vender cuando el precio es alto.
IRA de metales preciosos
Invertir en una cuenta de jubilación individual (IRA) es una de las mejores formas de asegurar su futuro financiero cuando el mercado de valores tiene una tendencia bajista durante la recesión. Con una IRA, puede aprovechar el crecimiento con impuestos diferidos en sus inversiones y acceder a varias opciones de inversión. Una de esas opciones es una IRA de metales preciosos, que le permite invertir en oro, plata, platino y otros metales preciosos. Augusta Precious Metals IRA es un proveedor líder de estas cuentas y ofrece algunas ventajas únicas sobre otros proveedores de IRA.
Gold IRA representa una cuenta de jubilación individual especializada que permite a los inversores mantener oro como inversión de jubilación calificada. Esta forma de inversión la puedes utilizar si vives en ESTADOS UNIDOS.
Augusta Precious Metals brinda a los inversores acceso a oro, plata, platino y paladio físicos sin la frustración o molestia de comprar metales físicos. La empresa ha establecido valiosas relaciones con casas de moneda, refinerías y distribuidores de todo el mundo, dándoles acceso a diversos productos. También ofrecen precios competitivos en sus productos, así como envío gratuito para pedidos superiores a $99.
Además de su amplia selección de metales preciosos, Augusta Precious Metals ofrece varias soluciones IRA. Estos incluyen las IRA tradicionales y las Roth IRA (que se financian con contribuciones después de impuestos). Para aquellos que aún no tienen una cuenta de jubilación existente, Augusta Precious Metals ayudará a configurar nuevas cuentas para sus clientes y transferir fondos de 401(k) existentes u otras cuentas IRA a otras nuevas. Su personal capacitado también puede ayudar a los inversionistas a comprender sus opciones para establecer servicios de custodia y opciones de almacenamiento para lo que mantienen dentro de sus cuentas IRA de metales preciosos autodirigidas.
Augusta Precious Metals facilita a los clientes la compra de oro, plata y otras inversiones en forma física con solo unos pocos clics en línea o por teléfono; no es necesario buscar en varias tiendas de monedas ni preocuparse por si obtendrá un precio justo por tus compras. Su conveniente proceso de pedido en línea le permite seleccionar rápidamente monedas o lingotes y pagar con tarjeta de crédito o transferencia bancaria, ¡todo desde la comodidad de su hogar! Además, no hay tarifas de instalación al abrir una cuenta IRA de Augusta Precious Metals; solo se deben pagar los impuestos aplicables al transferir fondos de otra cuenta de jubilación a una nueva.
Al comprar productos de Augusta Precious Metals, los clientes pueden estar seguros de que obtendrán un producto de calidad a precios competitivos sin tarifas ocultas ni cargos sorpresa en el futuro. Todas las compras están garantizadas por la Casa de la Moneda de EE. UU. o por un comerciante de lingotes acreditado, ¡para que los inversores sepan que están obteniendo lo que pagaron!
Augusta Precious Metals se dedica a brindar a sus clientes un servicio de calidad y ofrecer asesoramiento financiero sólido con respecto a la inversión en oro, plata, platino o paladio. El sitio web de la empresa presenta información útil, como perspectivas del mercado, noticias de la industria y recursos educativos, como guías prácticas y libros electrónicos, diseñados para ayudar a educar a los inversores potenciales sobre los pormenores de la inversión en metales preciosos. Y si eso no brinda suficiente soporte, la compañía también brinda servicio al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana por teléfono, correo electrónico y chat web.
Lea nuestro artículo “¿Qué son los metales preciosos?” Si desea saber más sobre cómo invertir en metales preciosos, lea nuestro artículo en versión ampliada.
Si le gustan los billetes y las monedas, debería obtener más información sobre las IRA de oro y plata. Puede proteger su fondo de jubilación si invierte en metales preciosos IRA. Los inversores con IRA de oro pueden tener metales físicos como lingotes o monedas. Obtenga un pdf gratuito sobre Gold IRA.
Si no desea poseer metales preciosos en forma física, puede operar con oro, plata y metales como CFD con la comisión mínima.
Es un experto en nichos financieros, operaciones a largo plazo y niveles técnicos semanales.
El campo principal de la investigación de Igor es la aplicación del aprendizaje automático en el comercio algorítmico.
Educación: Ingeniería Informática y Ph.D. en el aprendizaje automático.
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